大局

你可能有好几个理财计划——你要交税, 至少投资一部分储蓄, 有一些保险, 也许你已经做了一些遗产规划和退休规划, 但很有可能这些片段都是在你生命的不同时期独立形成的. 如果你不确定自己是否走在正确的道路上，是否取得了所有可能的进展，你会感到惊讶吗?

我们会问你很多问题，包括:

• 你的理想生活是什么样的? 
• 你能过上你想要的生活吗? 
• 谁来决定你死后你所积累的一切会怎样——你还是国家? 
• 你是在以自己的未来为代价来资助孩子的教育吗? 

澳门梦想之城官网上次查看你的纳税申报单是什么时候?

我们专门从事个人所得税规划，并将确定适用于您的情况的节税方法. 我们全年都在与您合作，而不仅仅是在您准备回归的时候. 你可以通过以下方法来节省税收:

• 重组你的投资组合以获得更高的税后回报
• 将收入转移到较低税收等级的受抚养人
• 调整投资收入来管理你的纳税等级
• 最大化合格计划和个人退休账户的贡献

如果你和大多数人一样, 你交的税是你每年最大的开支之一, 然而，通常很少或根本没有计划来减少你的税单. 仔细的税务准备和计划可以节省钱，你可以用它来实现你的目标.

世界上最让人难以理解的东西就是所得税. 次

您的投资组合管理和财务规划解决方案

我们提供广泛的投资组合管理和财务规划解决方案，为您的特定需求定制, 目标与人生阶段.  我们采用一个清晰、明确和客观的过程.  以下是我们的客户经常遇到的财富管理问题的横截面.  

关键投资组合管理因素

• 我们总投资组合的当前风险水平是多少?
• 我们目前的投资组合满足我们的生活方式需求吗? 我们如何重新定位我们的投资以满足我们的生活方式目标?
• 以美元和百分比计算，我们的净年回报率是多少?
• 我们每年为投资建议支付多少钱?
• 我们的投资组合的税收效率如何?

为退休计划

• 多久我们才能承受得起缩减职业生涯，或者选择完全退休，并合理地期望在退休后的几年里保持我们的生活水平?
• 现在我们终于到了退休年龄, 我们应该如何修改我们的投资计划，以以更高的增长和波动性为代价，提供更稳定和更高的收益.
• 关于通货膨胀，投资回报率，寿命的假设是怎样的呢?

退休期间的财务管理

• 我们每年可以从投资组合中提取多少钱来补充其他退休收入来源, 同时还要确保我们的投资组合价值跟上通货膨胀的步伐?
• 在达到70岁半之前，要从我们的退休账户中获得所需的最低分配，最优的选择是什么?
• 在退休时，我应该首先花哪些投资——应纳税的还是递延纳税的退休资产?
• 我们应该考虑长期护理保险吗? 需要考虑的关键因素是什么?
• 我的配偶不了解(或者可能对)财务问题不感兴趣. 如果我不能处理我们的事务，我的配偶可以向谁寻求帮助?