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澳门梦想之城赌场是我们的宗旨.


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我们是一个注册理财规划师团队 持牌人及合资格策划人员.  我们提供简单,行之有效的策略 帮助我们的客户在追求目标的同时最大限度地利用他们的金钱.




清晰的愿景 & 方向

我们专门为寻求财务独立和安全的客户提供投资和税务咨询.

看看我们能为你做些什么

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大局

你可能有好几个理财计划——你要纳税, 至少用一部分储蓄进行投资, 有一些保险, 也许你已经做了一些财产规划和退休计划, 但很有可能每一件作品都是在你人生的不同时期独立形成的. 如果你不确定自己是否走在正确的道路上,是否取得了应有的进步,这有什么奇怪的吗?

我们会问你很多问题,包括:

  • 你理想的生活是什么样的? 
  • 你能以你想要的生活方式退休吗? 
  • 谁在决定你死后所积累的一切会发生什么——你还是国家? 
  • 你是否以牺牲自己的未来为代价来资助孩子的教育? 

澳门梦想之城官网上次看你的纳税申报单是什么时候?

我们专门从事个人所得税规划,并将确定适用于您的情况的节税方法. 我们全年都在与你合作,而不仅仅是在你准备回归的时候. 你可以通过以下方法来节省税款:

  • 重组你的投资组合以产生更高的税后回报
  • 将收入转移到较低税率等级的受抚养人
  • 从投资中构建收入来管理你的纳税等级
  • 最大限度地提高合格计划和个人退休帐户的贡献

如果你和大多数人一样, 你的税金是你最大的年度支出之一, 然而,通常很少或根本没有做什么计划来减少你的税单. 仔细的税务准备和计划可以腾出钱来实现你的目标.


世界上最让人难以理解的就是个人所得税. 次

您的投资组合管理和财务规划解决方案

我们提供广泛的投资组合管理和财务规划解决方案,以满足您的特定需求, 目标与人生阶段.  我们采用一个清晰、定义明确和客观的过程.  以下是我们的客户经常遇到的财富管理问题.  

投资组合管理的关键因素

  • 我们的总投资组合目前的风险水平是多少?
  • 我们目前的投资组合满足我们的生活方式需求吗? 我们应该如何重新定位我们的投资以满足我们的生活目标?
  • 以美元和百分比计算,我们的年净收益是多少?
  • 我们每年为投资建议付多少钱?
  • 我们的投资组合的税收效率如何?

为退休计划

  • 我们什么时候才能承受得起缩减事业规模,或者选择完全退休,并合理地期望在我们退休后的几年里保持我们的生活水平?
  • 现在我们终于到了退休年龄, 我们应该如何修改我们的投资计划,以提供更高的稳定性和更高的收入,同时牺牲更高的增长和波动性.
  • 对于通货膨胀,投资回报率,长寿,谨慎的假设是什么?

退休期间的财务管理

  • 我们每年能从投资组合中提取多少来补充其他退休收入来源, 同时还要确保我们的投资组合价值与通胀保持一致?
  • 在我们达到70岁半之前,要从我们的退休帐户中获得所需的最低分配,最好的选择是什么?
  • 我应该在退休前先投资什么?应税退休资产还是递延纳税退休资产?
  • 我们应该考虑长期护理保险吗? 需要考虑的关键因素是什么?
  • 我的配偶不了解(或者可能对)财务问题不感兴趣. 如果我不能处理我们的事务,我的配偶可以向谁求助?

401(k)计划本该是一项福利


为员工. 为公司. 雇员可以延长他们的退休时间,延期缴税. 提供这些计划的公司被认为是慷慨的——他们关心员工,并为他们提供一个工具,帮助他们规划一个有保障的未来.

在某种程度上,401(k)计划似乎迷失了方向.

由大型金融澳门梦想之城赌场公司主导, 用高费用填充基金队列, 专用基金, 401(k)福利成了负担, 很难理解, 甚至更难导航. 这些费用, 掩盖了从记录到经纪人报酬的一切, 复杂的问题, 这使得我们很难看到管理计划的真实成本.

使用我们创新的方法, 401(k)计划可能会再次发挥更好的作用, 满足计划发起人和计划参与者的需求.

我们的401(k)计划有几个明显的优势:


协助计划保荐人的受托要求

成本效益
关注费用透明度
分类定价的专家


看看我们在做什么

澳门梦想之城赌场. 你独特的旅程.

导航你的金融路线图:你在哪里?


建立一个基金会

就结婚了. 新工作. 婴儿. 家购买. 当涉及到财务时,你只想知道从哪里开始,从这里到哪里去. 你想要技术高效的平台,但要有能力与认识你的人交谈, 你的情况,也知道他们在说什么.

享受我的收入

你做的. 作为专业人士, 你正从蓬勃发展的职业生涯中获益,而且你的孩子可能已经接近或正在上大学的年龄. 也许你以前经历过财务规划的过程, 或者你拖延了开始的时间. 不管, 现在是时候确保你的财务计划是有效的,或者帮助你创建一个.

靠积累生活

通过储蓄积累存款, 遗产或其他方式可以极大地改善你的财务状况,如果再加上合理的财务建议. 现在, 你可能会担心如何维持自己的生活方式, 保存你所拥有的,保护你自己不受未知风险的伤害. 在财务上保持独立可能会变得很棘手, 但如果有人帮你,就不一定了.


也许你在这里,也许你在别的地方. 我们能帮上什么忙?

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然而每一次谈话都是不同的, 您应该了解一些基本信息,并了解与我们合作的情况.